Eine führende Bank wandelt ihre Banking-Erfahrung in eine hocheffiziente filiallose Banking-Erfahrung um
Im heutigen digitalen Zeitalter erwarten die Kunden nahtlose und personalisierte Banking-Erlebnisse. Unser Kunde, eine große Bank, verfügte über ein Netz von physischen Filialen, hatte aber mit einem Rückgang der Kundenfrequenz zu kämpfen, da sich die Kunden zunehmend digitalen Banking-Plattformen zuwandten.
Außerdem wollte die Bank ihren derzeitigen Kreditvergabeprozess verbessern, indem sie personalisierte Produkte anbietet, um mehr Kunden zu gewinnen und zu binden. Um sich an diese veränderte Bankenlandschaft anzupassen, beschloss die Bank, sich auf ein erweitertes Kredit- und Hypothekenerlebnis sowie ein filialloses Bankmodell umzustellen.
Der Kunde war davon überzeugt, dass die digitale Transformation und eine positive Kundenbeziehung entscheidend für die Verbesserung seiner aktuellen Geschäftstätigkeit sind. Der Prozess hat jedoch seine Herausforderungen. Einige der entscheidenden Herausforderungen, denen sich die Bank bei der digitalen Transformation und der Erweiterung der Kreditvergabe stellen musste, waren:
- Auswahl eines Partners für die digitale Transformation mit Erfahrung und Spezialisierung auf die Transformation von CRM-, Hypotheken- und Kreditaktivitäten
- Nahtlose Integration des neuen Systems mit den bestehenden Systemen und der Infrastruktur der Bank
- Ein skalierbarer und kosteneffizienter Technologiestack, der mit dem Geschäft der Bank mitwachsen kann, um den sich ändernden Kundenbedürfnissen und -prioritäten gerecht zu werden und einen guten ROI zu erzielen
- Erfassen, Speichern und Segmentieren von Kundendaten, um personalisierte Marketingkampagnen zu erstellen, die auf die Bedürfnisse und Vorlieben der einzelnen Kunden zugeschnitten sind
- Schnelle und effiziente Bereitstellung von Lösungen in einem wettbewerbsintensiven und zeitkritischen Markt
- Laufende Unterstützung und Wartung für die bereitgestellten Lösungen
- Nutzung von Kundendaten und Analysen für Cross- und Upselling-Produkte und -Dienstleistungen, an denen der Kunde wahrscheinlich interessiert ist
- Eine Architektur, die eine bessere Datenerfassung, -speicherung und -analyse und damit eine genauere und zeitnahe Entscheidungsfindung ermöglicht
Der Kunde entschied sich für Virtusa als Partner für die digitale Transformation aufgrund unserer langjährigen Erfahrung im Bereich der digitalen Technik und unserer umfassenden Fachkenntnisse im Banken- und Finanzdienstleistungssektor. Um die technischen Herausforderungen zu bewältigen und einen nahtlosen Übergang zu unterstützen, halfen wir der Bank bei der Umsetzung folgender Maßnahmen:
- Die Erfahrung und Spezialisierung des Virtusa-Teams auf interne Umstellungssitzungen und Bootcamps vor der Umstellung zur operativen Unterstützung
- Qualitativ hochwertiger Service auf der Grundlage eines bewährten ASM-Engineering-Frameworks, das auf den Prinzipien Eliminieren – Automatisieren – Vereinfachen basiert, um die Effizienz der Servicebereitstellung zu verbessern
- Nutzung eines metrikgesteuerten Ansatzes für deutliche Verbesserungen bei der Ausführung und Erstellung („Run and Build“)
- Nutzung des globalen Bereitstellungsmodells mit einer soliden Programmleitung vor Ort, die von einem starken Offshore-Team unterstützt wird, das die Kapazität kosteneffizient mit verbindlichen SLAs erhöht
- Konzentration auf die Erzielung eines höheren Geschäftswerts, um die betriebliche Effizienz zu steigern und den Fokus auf kritische Transformationserfordernisse zu legen
- Effizientere Nutzung der Ressourcenkapazitäten bei „Run and Build“
Die Umstellung der Bank von einem filialbasierten auf ein filialloses Bankmodell sowie die Implementierung einer CRM-Strategie und eines robusten Technologiepakets halfen der Bank, sich an die veränderte Bankenlandschaft anzupassen, das Kundenerlebnis zu verbessern und die Betriebskosten zu senken. Durch die Partnerschaft mit Virtusa konnte die Bank einen flinken Hypothekenprozess und eine Leistungsautomatisierung durch Accello DTA und Engineering Accelerators realisieren. Einige der wichtigsten Vorteile sind:
Gesteigerte Effizienz
Ein gestrafftes Hypothekenantrags- und Genehmigungsverfahren, das eine schnellere Entscheidungsfindung und einen schnelleren Abschlussprozess mit verbesserter Effizienz und Produktivität des Kreditgebers ermöglicht
Bessere Entscheidungsfindung
Zugriff auf einen vollständigen Satz von Kundendaten, der eine genauere und zeitnahe Entscheidungsfindung ermöglicht
Verbesserte Agilität
Schnelle Anpassung an sich ändernde Marktbedingungen, wie z. B. Änderungen der Zinssätze oder Kundenpräferenzen.
Reduzierte Kosten
Geringere Kosten im Zusammenhang mit der Beantragung und Genehmigung von Hypotheken durch die Digitalisierung
Bessere Compliance
Gewährleistung der Einhaltung von Branchenvorschriften durch Automatisierung von Aufgaben; andernfalls manuelle Ausführung
Verbesserte Genauigkeit
Verringerung des Risikos menschlicher Fehler, Verbesserung der Genauigkeit von Aufgaben und Daten
Erhöhte Skalierbarkeit
Ein Hypothekenprozess kann je nach Bedarf leicht nach oben oder unten angepasst werden, sodass der Kreditgeber Nachfrageschwankungen ausgleichen kann.
Erhöhte Wettbewerbsfähigkeit
Bleiben Sie auf dem Markt wettbewerbsfähig, indem Sie einen schnelleren, komfortableren und effizienteren Service anbieten.
Verbesserte Kundenerfahrung
Bessere Kundenerfahrung durch die Automatisierung von Aufgaben, die sonst manuell erledigt werden müssten, wie z. B. Kundendienst und Support.
Eine Lösung für das kognitive Zeitalter im Bankwesen